추천 자금계획서 샘플 서식

 

 

※ 자금계획서

 

회사서식.세무/회계서식 자금의 사용 용도를 체계적으로 계획하여 보고하는 문서.

자금계획서란 일정 기간 내 자금의 수입 및 지출에 관한 계획을 수립하고 그 내용을 명시한 문서를 말한다.

 

    자금계획은 일일, 주간, 연간 등 단기 또는 장기 목표를 수립할 수 있으며, 이에 따라 자금계획서의 항목을 달리 구성할 수 있다.

 

연간자금계획서를 작성할 시에는 자금의 수입 및 지출과 관련한 각각의 계정과목을 표기하고, 예상 자금 액수를 기재한 후 합계를 산출한다.

 

 

 

 

 

※ 자금조달계획표

 

회사서식.세무/회계서식 자금 조달 계획을 표의 형식으로 기록한 서식.

자금조달계획표는 기업 활동의 원천이 되는 자본을 조달하기 위해 사채발행, 투자유치, 금융기관 대출을 목적으로 작성하는 사업계획서 양식이다.

 

    기업이 자금으로 조달하는 방법으로 자기자본의 조달, 타인 내지 차업자본의 조달, 자기금융을 통해 받게 되며 보통 자금조달을 할 때 외부에서 조달하는 경우가 많은데 정부에서 시행하는 정책자금인 창업기업지원자금, 개발기술사업화자금, 소상공인지원자금, 신성장기반자금, 긴급경영안정자금 등을 통해 조달하는 간접금융과 기업공개 전후로 창투사 및 엔젤투자를 받거나 주식공모(유상증자) 및 사채(CB, BW) 발행, 코스닥, 나스닥에 진출해서 투자를 받는 직접금융으로 나눈다.

 

자금조달계획표를 작성에 앞서 각 분야별 다양한 조달방안에 대한 정보를 입수하여 미리 미리 검토하거나 회사 성장 단계별 조달할 수 있는 방안 검토, 출연(보조금 성격) 과 대출성(금리, 대출기간 혜택) 성격의 정책자금 방안 검토, 신용보증기금 및 기술보증기금의 활용 검토, 각종 우대 및 사전준비(벤처기업, INNO-BIZ, 부설연구소, ISO 인증, 수출, 각종규격인증 등) 등의 검토가 필요하며 이를 토대로 자금조달계획서를 작성해야 한다.